卡淘平台反洗钱管理规则

第一条适用范围

适用于卡淘平台所有用户。

第二条定义

本规则所称反洗钱，是指为预防违法犯罪分子掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定和实施的一系列防范措施。

第三条管理规范

（一）【注册资料审核】

新用户注册应向平台提供真实、准确、完整、合法有效的注册资料并缴纳足额的注册保证金，用户获取卖家资格应通过银联第三方资质审核并缴纳足额的卖家资格保证金，卡淘平台将严格遵循对用户进行支付宝实名认证的要求。在法律有明确规定要求卡淘作为平台服务提供者必须对部分用户的信息进行核实的情况下，卡淘将依法不时地对您的信息进行检查核实，您应当配合提供最新、真实、完整、有效的信息。

违规处理措施：如果您提供的注册资料不合法、不真实、不准确、不完整的，您需承担因此引起的相应责任及后果，并且卡淘保留终止您使用卡淘平台各项服务的权利。

（二）【用户账户数量】

卡淘平台仅允许每位用户申请注册一个账号。

违规处理措施：如有证据证明或卡淘根据卡淘平台规则判断您不当申请注册或不当使用多个卡淘平台账号的，卡淘平台有权采取冻结或注销账号、取消订单或拒绝提供服务等措施。您若发现任何非法使用您账号或存在安全漏洞的情况，请立即通知本平台并向公安机关报案，卡淘平台将在行政或司法机关的要求下提供必要的配合及协助。

（三）【账户转借限制】

由于您的卡淘平台账户关联您的个人信息及卡淘平台商业信息，您的卡淘平台账户仅限您本人使用。未经平台许可，账号初始申请注册人不得赠予、借用、租用、转让或售卖卡淘账号或者以其他方式许可其他主体使用卡淘账号，非初始申请注册人不得通过受赠、继承、承租、受让或者其他任何方式使用卡淘账号。未经卡淘平台同意，您直接或间接授权第三方使用您卡淘平台账户或获取您账户项下信息的行为无效。

违规处理措施：如卡淘根据卡淘平台规则中约定的违约认定程序及标准判断您卡淘平台账户的使用可能危及您的账户安全及/或卡淘平台信息安全的，卡淘平台可拒绝提供相应服务或终止本协议。一经核实您违规转借账户，卡淘平台有权作出独立判断并采取包括但不限于取消交易订单、注销用户账号、扣除保证金及账户余额等措施。

（四）【禁止虚假交易】

卡淘平台将对所有生成后的订单进行有效物流跟踪，实时监管交易的安全和真实性。违规处理措施：卡淘平台对于存在刷单、无有效物流的虚假交易行为将对买卖双方进行期限型冻结账号处罚，严重违反者卖家将永久取消卖家资格。对于因刷单、无有效物流的虚假交易行为而被冻结的卖家账户，取消冻结后将增收卖家保证金至3000元，以进一步规范用户行为。

（五）【账户可疑交易】

卡淘平台将定期对高频次、高金额成交的交易用户进行电话回访（包括买方和卖方），监督交易的真实性。违规处理措施：卡淘平台经过审慎的分析、识别后，有合理理由认为该交易涉嫌洗钱、非法金融活动等行为的，卡淘平台有权采取拒绝您使用卡淘平台服务、注销该账号等措施，且卡淘平台将直接报警处理。

第四条规则生效

本规则生效时间为 2022 年 9 月 29 日。

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